Caja España ha iniciado la comercialización de un nuevo fondo de inversión garantizado, que podrá contratarse hasta el próximo 23 de septiembre de 2010, o hasta que el patrimonio alcance los 25 millones de euros, si esto se produjese antes.
Se trata del Fondespaña Bolsa Americana Garantizado, un fondo que le permite ahorrar con la seguridad de tener garantizado el 100% de la inversión al final del periodo de garantía, que en este caso opera el 28 de julio de 2015, es decir, una inversión con un horizonte de 4 años y 10 meses aproximadamente.
Las perspectivas de rentabilidad dependerán de la evolución positiva de los valores de las principales 500 empresas del mercado americano, recogidas en el indice Standard and Poor’s 500 (S&P 500), y al euro.
Además del 100% del valor liquidativo a fecha de inicio de la garantía (29/09/2010), este fondo garantiza al vencimiento, el 100% de la revalorización de:
– la media de las observaciones mensuales del índice Standard and Poor’s 500, entre el 29/09/2010 y el 29/05/2015, ambos inclusive.
– Se tomará como valor inicial el valor de cierre del índice el 29/09/2010 (precio de cierre del S&P el 29/09/2010 multiplicado por el inverso de la cotización del euro/dólar publicado diariamente por el BCE
– Se considerará como valor final la media de los valores de cierre del índice de los días 29, o siguiente hábil, desde 29/10/2010 hasta 29/05/2015, ambos inclusive (56 observaciones). Cada observación será multiplicada por el inverso de la cotización del euro/dólar publicado diariamente por el BCE.
La entidad cobrará las siguientes comisiones vinculadas a este fondo:
1. Anual de gestión : 0,30% hasta el 28/09/2010. Con posterioridad a esta fecha esta comisión se elevará al 0,66%.
2. Anual de depósito : 0,10%
3. Suscripción: 5,00 % del importe suscrito. Para suscripciones realizadas desde el 24/09/2010 hasta el 28/07/2015, ambos inclusive.
4. Reembolso: 5,00% del importe reembolsado. Para reembolsos realizados desde el 24/09/2010 hasta el 27/07/2015, ambos inclusive. Excepto en las fechas y condiciones de liquidez establecidas.
Este fondo cuenta con ventanas de liquidez semestrales a partir del primer año, en las cuales no se cobrará comisión de reembolso, siempre que se otorgue un preaviso de 5 días hábiles. Las fechas previstas son las siguientes:
- 29 de septiembre de 2011,
- 29 de marzo de 2012,
- 29 de septiembre de 2012,
- 29 de marzo de 2013,
- 29 de septiembre de 2013,
- 29 de marzo de 2014,
- 29 de septiembre de 2014 y
- 29 de marzo de 2015
El partícipe debe tener en cuenta que las participaciones reembolsadas en estas fechas no están sujetas a garantía y se les aplicará el valor liquidativo correspondiente a dichas fechas.
La inversión en fondos implica cierto riesgo aún en casos como este donde el capital se encuentra garantizado a vencimiento. Son productos para personas con un perfil especulador.
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