Archivo por etiqueta: fondos garantizados
Escrito por Fabian el enero 10, 2012
La mayoría de las gestoras de fondos de inversión están preocupadas. El producto estrella durante lo peor de la crisis, los Fondos Garantizados, no muestra la misma dinámica que hace un par de años. Sin embargo, con la sangría de partícipes y patrimonio que está demostrando la industria desde hace un lustro, los fondos y planes de pensiones garantizados son los únicos productos que muestran un ancla que no solo no expulsa partícipes sino que los atrae.
Si bien el objetivo principal de cualquier inversor es rentabilizar lo más que pueda su dinero, la crisis global ha puesto entre la espada y la pared a un sinfín de productos financieros y ha ido dejando sin opciones a aquel que quiera ganar buenos euros con su dinero. En este sentido, hay un cambio muy importante en la psicología de los inversores post-crisis 2008: ya no están dispuestos a arriesgar más de lo necesario y en la gran mayoría de las ocasiones optan por sacar a relucir su perfil conservador decantándose por la opción más segura y resignando potenciales ganancias en otros productos más riesgosos. Más…
Escrito por Merlina el agosto 16, 2011
ActivoBank se encuentra comercializando una nueva emisión del Sabadell BS Garantía Extra 3, un fondo de inversión garantizado de renta variable.
Gracias a esta propuesta usted podrá participar de las expectativas de rentabilidad de la bolsa española, pero con la tranquilidad de recuperar el 100% del capital invertido al vencimiento de la garantía.
Con un horizonte de inversión de algo más de cuatro años, el vencimiento de la garantía operará el 1 de febrero de 2016, momento en que obtendrá la siguiente revalorización variable garantizada:
- El 120% de la máxima revalorización de la media aritmética de las observaciones mensuales del índice bursátil IBEX 35 durante el período comprendido entre el 22 de septiembre de 2011 y el 5 de enero de 2016, ambos inclusive
Para el cálculo de las revalorizaciones se tomará como valor inicial el máximo valor de cierre que alcance el índice entre el 22 de septiembre de 2011 y el 21 de octubre de 2011, ambos incluidos, y, como valor final, la media aritmética de los valores de cierre del índice de los días 5 de cada mes, o siguiente día hábil, entre el 5 de noviembre de 2011 y la correspondiente fecha de observación, ambas inclusive.
Las fechas de observación serán los días 5 de cada mes entre noviembre de 2011 y enero de 2016, ambos incluidos (51 observaciones). En cada fecha de observación mensual se calculará la revalorización de la media de las observaciones mensuales del índice hasta este momento y se tomará como revalorización variable garantizada la revalorización de la media en el mes que ésta haya sido más alta.
Desde una inversión mínima de 600 euros, este fondo podrá contratarse hasta el 21 de Septiembre del corriente.
En cuanto a las comisiones, esta propuesta de inversión estará sujeta a las siguientes:
- Comisión de gestión: 1,85% sobre el patrimonio.
- Comisión de depositaría: 0,05% sobre el patrimonio.
- Comisión de suscripción: Hasta el 21 de septiembre de 2011, inclusive: 0%. A partir de dicha fecha: 5%.
- Comisión de reembolso: Hasta el 21 de septiembre de 2011, inclusive: 0%. A partir de dicha fecha: 5%.
Es importante destacar la existencia de ventanas de liquidez, prefijadas, ya que la entidad informa que se podrá proceder al reembolso o traspaso de participaciones sin comisión de reembolso siempre que se de un preaviso con
una antelación mínima de 5 días hábiles en la siguiente fecha: 21 de abril de 2014.
Una propuesta garantizada, pero que no significa que nos retiremos con una rentabilidad nula.
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Escrito por Merlina el julio 15, 2011
Las entidades del grupo Banco Sabadell se encuentran comercializando hasta el 27 de Julio de 2011, un nuevo fondo de inversión garantizado, el que se ha denominado Sabadell BS Garantia Fija 9.
Tal como su nombre lo indica, este fondo garantizado de renta fija, le ofrecerá a vencimiento la devolución del 100% de la inversión inicial más una rentabilidad conocida de antemano, que en esta propuesta asciende al 4,02% TAE.
El horizonte de inversión de Sabadell BS Garantia Fija 9 es de cuatro años y medio, operando su vencimiento el 01 de Febrero de 2016.
En cuanto al rendimiento, éste será abonado en forma de traspasos anuales garantizados y obligatorios de participaciones en las siguientes fechas: 31 de enero de 2012, 31 de enero de 2013, 31 de enero de 2014, y 2 de febrero de 2015.
En cada una de estas fechas se realizará un traspaso obligatorio de participaciones de un importe fijo garantizado equivalente a un +2,67% sobre el valor de la inversión del partícipe valorada con el valor liquidativo del último día del período de comercialización inicial (27 de julio de 2011) hacia el Fondo de Inversión Sabadell BS Fondtesoro Largo Plazo, FI.
Adicionalmente, el 1 de febrero de 2016, se garantiza una revalorización extraordinaria de +7,68% nominal.
En el caso de que el partícipe reembolse o traspase de manera voluntaria antes de la fecha de vencimiento de la garantía, lo hará al valor liquidativo aplicable en la fecha de reembolso o traspaso, no se le garantizará importe alguno sobre las participaciones reembolsadas o traspasadas y soportará una comisión de reembolso del 2%.
Para acceder a esta propuesta requerirá una inversión mínima inicial de 600 euros.
En cuanto a las comisiones, la entidad ha informado las siguientes:
• Comisión de gestión: 0,45% sobre el patrimonio.
• Comisión de depositaría: 0,05% sobre el patrimonio.
• Comisión de suscripción: Hasta que se agote la oferta o hasta el 27 de julio de 2011, inclusive: 0%. A partir de dicha fecha o antes, si se alcanza el volumen comprometido con anterioridad: 5%.
• Comisión de reembolso: Hasta el 27 de julio de 2011, inclusive: 0%. 2% a partir del 28 de julio de 2011.
Una propuesta de inversión a largo plazo con un rendimiento aceptable. Para tener en cuenta.
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Escrito por Merlina el julio 5, 2011
Bankinter ha lanzado al mercado las segunda emisión del fondo de inversión denominado Bankinter Renta Fija Garantizado 2014 II. Tal como se desprende del propio nombre del producto, esta propuesta consiste en un fondo de inversión garantizado de rendimiento fijo.
Es decir que la entidad garantizará a vencimiento no sólo el 100% del capital invertido, sino también una determinada rentabilidad conocida de antemano.
En este caso en particular, la suscripción del fondo estará abierta hasta el próximo 31 de Julio, pudiendo contratarse desde un importe mínimo de 600 euros.
El horizonte de esta inversión es de 3 años, garantizado al vencimiento el pago del 112,25% del valor liquidativo de la participación a fecha 01 de agosto de 2011, lo que supone una TAE del 3,62%.
Según aclara la entidad emisora, por tratarse de un fondo garantizado de renta fija, durante el período de garantía, el Fondo invertirá en una cartera de renta fija emitida o avalada por emisores públicos y de renta fija privada con vencimiento similar al horizonte temporal del fondo.
En cuanto a las comisiones vinculadas a este producto de inversión, serán las siguientes:
• Comisión de Gestión: 0,20% sobre el patrimonio hasta el 01/08/11 inclusive y 0,80% a partir del 02/08/11 inclusive.
• Comisión de Depósito: 0,10% sobre el patrimonio.
• Comisión de Suscripción:
- 0% hasta el 01/08/11 inclusive, o hasta que se alcance el patrimonio comprometido, si se alcanzara antes de esa fecha.
- 5% a partir del 02/08/11 (o desde que se alcance el patrimonio comprometido si se alcanzara antes de esa fecha) y hasta el 31/10/14 ambos inclusive.
• Comisión de Reembolso:
- 0% del 01/08/11
- 3% a partir del 02/08/11 (o desde que se alcance el patrimonio comprometido si se alcanzara antes de esa fecha) y hasta el 30/10/14 ambos inclusive.
Es importante destacar que se contará con ventanas de liquidez los días 2 de noviembre de 2012 y el 4 de noviembre de 2013, donde se podrá rescatar nuestra inversión sin comision de reembolso, aunque las participaciones reembolsadas en estas fechas no estarán sujetas a garantía.
Un producto a un plazo medio considerando otras ofertas similares del mercado, con un rendimiento aceptable y garantizado. Para tener en cuenta.
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Escrito por Merlina el diciembre 25, 2010
Banco Sabadell ha lanzado un nuevo fondo de inversión garantizado de renta variable, denominado Sabadell BS Garantía Extra 1. Esta nueva propuesta de inversión le ofrece la posibilidad de participar de las expectativas de rentabilidad de la bolsa, pero con la tranquilidad de recuperar el 100% del capital inicial al vencimiento de la garantía, el cual operará el 2 de febrero de 2015.
Este fondo de inversión ofrece un rendimiento equivalente al 100% de la suma de las variaciones porcentuales trimestrales (positivas o negativas) del índice EURO STOXX 50, encarriladas al +3% y al -6%.
En caso de que dicha suma sea positiva pero menor o igual a +12%, la revalorización variable garantizada a vencimiento será de un +12%. Si es superior a +12%, la revalorización variable garantizada a vencimiento será dicha suma.
El importe mínimo para acceder a este propuesta es de tan sólo 600 euros. Para calcular las variaciones porcentuales se tomarán los valores de cierre del índice de los días diez o siguiente hábil de los meses de enero, abril, julio y octubre desde el 10 de enero de 2011 hasta el 12 de enero de 2015 (17 observaciones y 16 variaciones porcentuales).
Según informa la entidad, la TAE mínima garantizada es 0% y la máxima +10,07%.
El período de comercialización inicial se mantendrá hasta el 3 de enero de 2011, inclusive o hasta que se agote el importe de la suscripción.
En cuanto a las comisiones, la entidad informa que se cobrarán las siguientes:
- Comisión de gestión 1,55% sobre el patrimonio.
- Comisión de depositaría 0,05% sobre el patrimonio.
- Comisión de suscripción Hasta el 3 de enero de 2011, inclusive: 0%. A partir de dicha fecha: 5%.
- Comisión de reembolso: hasta el 28 de diciembre de 2010, inclusive: 0%. A partir de dicha fecha: 5%.
Se podrá proceder al reembolso o traspaso de participaciones sin comisión de reembolso siempre que se de un preaviso con una antelación mínima de 5 días hábiles en la siguiente fecha: 21 de enero de 2013.
Una propuesta garantizada, con rentabilidad variable. Por supuesto, para quienes mantengan un perfil especulador.
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