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Fondo Banca Cívica Premium Rendimiento VII

Banca Civica acaba de lanzar un nuevo fondo de inversión, denominado Banca Cívica Premium Rendimiento VII, un fondo de rendimiento fijo que garantiza el 100% de la inversión inicial y que tiene una rentabilidad del 3% TAE a un plazo de 2 años y medio.

El nuevo Fondo Banca Cívica Premium Rendimiento VII es un nuevo producto que acaba de lanzar Banca Civica, que pertenece al universo de los fondos garantizados y que asegura el 3% TAE en un plazo de dos años y medio. En este sentido, si bien no alzanza a las mejores ofertas bancarias de depósitos o pagares, cuenta con una fiscalidad que favorece al inversor.

Banca Civica garantiza al fondo, a vencimiento (15/09/2014) el 100% de la inversión inicial valorada con el valor liquidativo de fecha
14/03/2012 (ajustada por posibles reembolsos/traspasos voluntarios); más el pago de 3 importes sobre dicha inversión inicial, el primero de ellos semestral de un 1,5% pagadero el día 14/09/2012 y el resto anual de un 3% cada uno de ellos pagaderos los días 13/09/13 y 15/09/2014.

La TAE garantizada es del 3% para participaciones suscritas el 14/03/2012 y mantenidas a vencimiento. No obstante la TAE de cada
partícipe dependerá de cuando suscriba. El pago de los anteriores importes se realizará mediante el reembolso de las participaciones
correspondientes en la cuenta corriente de cada partícipe (en el caso de que el partícipe sea persona jurídica) o mediante el traspaso de
las participaciones al Banca Cívica Monetario, FI (en el caso de que el partícipe sea persona física). De producirse reembolsos/traspasos voluntarios la garantía se reducirá proporcionalmente en función de estos.

Hasta el 14/03/12 y tras el vencimiento de la garantía se invertirá en activos de renta fija que permitan preservar y estabilizar el valor
liquidativo. Hasta el 14/03/12 se comprará a plazo una cartera de renta fija. Durante la garantía se invertirá en una cartera de renta fija pública y privada, con vencimiento próximo al de la garantía, de emisores de la OCDE, de al menos mediana calidad crediticia en el
momento de la compra. No se invertirá en titulizaciones.

Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión Europea, una
Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con calificación de
solvencia no inferior a la del Reino de España.

Inversiones tras el vencimiento de la Garantía

Tras el vencimiento de la garantía, el Fondo estará invertido en Repos de Deuda Pública española con alta calidad crediticia (A), Cédulas
hipotecarias con alta calidad crediticia (mínimo A-); Deuda emitida y/o Avalada por el Estado Español (mínimo A) ; Deuda de
Comunidades Autónomas (mínimo A-) y liquidez. La duración y vencimiento medio de la cartera será inferior a tres meses.

En el caso de que una emisión no esté calificada se atenderá al rating del emisor. Los indicados ratings durante el periodo garantizado se
refieren al momento de la compra de los activos por lo que bajadas de rating sobrevenidas, no obligaran a vender los activos afectados. No obstante antes y después del vencimiento de la garantía, siempre se invertirá en activos de elevada calidad crediticia (rating mínimo A-) , si bien un máximo del 25% de la cartera de renta fija podrá ser de mediana calidad (rating BBB-, BBB, BBB+). Las calificaciones crediticias a las que se refiere son las otorgadas por S&P o equivalentes.

Las inversiones que el fondo mantendrá tras la finalización del periodo garantizado, seguirá criterios conservadores y prudentes con el
objetivo de preservar y estabilizar el valor liquidativo del Fondo.

Garantía de Rentabilidad del Fondo

La entidad garantiza al Fondo a vencimiento (15/09/14):

  • – 100% del valor de la inversión inicial del partícipe (inversión valorada a fecha 14/03/12 ajustada por posibles reembolsos y/o traspasos voluntarios),
  • – más el pago de 3 importes sobre dicha inversión inicial, el primero de ellos semestral de un 1,5% pagadero el día 14/09/2012 y el resto anual de un 3% cada uno de ellos pagaderos los días 13/09/13 y 15/09/2014.

El pago de los anteriores importes se realizará mediante el reembolso de las participaciones correspondientes en la cuenta corriente de
cada partícipe (en el caso de que el partícipe sea persona jurídica) o mediante el traspaso de las participaciones correspondientes al fondo
Banca Cívica Monetario, FI; (fondo renta fija euro con número de registro CNMV 4203) en el caso de que el partícipe sea persona física.
Dicho fondo tiene una comisión de gestión del 0,70% anual sobre patrimonio y de depósito un 0,10% anual sobre patrimonio y no tiene
comisiones de reembolso. No se aplicará a los partícipes la inversión mínima recogida en su folleto.

Comisiones y Gastos

  • Gestión (anual): Aplicada directamente al fondo, 0,4% sobre el Patrimonio hasta el día 14/03/2012 inclusive. 0,7% sobre el Patrimonio desde el día 15/03/2012 inclusive.
  • Depositario (anual): Aplicada directamente al fondo 0,1% del Patrimonio
  • Descuento a favor del fondo por suscripción, 3% Importe suscrito del 15/03/2012 al 14/09/2014 ambos inclusive.
  • Descuento a favor del fondo por reembolso, 3% Importe reembolsado del 15/03/2012 al 14/09/2014 ambos inclusive.
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