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Cash Flow o Flujo de Caja ¿qué es?

Conceptos, conceptos y más conceptos. La economía está llena de conceptos que, en general, no sabemos bien de que se trata. Por eso, desde aquí le vamos acercando algunos. Aquí le decimos que es un Cash Flow-

No es muy difícil de entender, ya que encierra cierta lógica. Se entiende por Flujo de Caja o Flujo de Fondos -en inglés, cash flow- a todos los flujos de entradas y salidas de dinero en efectivo, en un período dado.

El flujo de caja, entonces, es la acumulación neta de activos líquidos en un periodo determinado y, por esta razón constituye un indicador importante para medir la liquidez de una empresa en un periodo determinado.

El cash flow se puede clasificar en:

• Flujos de caja operacionales: Efectivo recibido o expendido como resultado de las actividades económicas de base de la compañía.
• Flujos de caja de inversión: Efectivo recibido o expendido considerando los gastos en inversión de capital que beneficiarán el negocio a futuro, como inversiones o adquisiciones.
• Flujos de caja de financiamiento: Efectivo recibido o expendido como resultado de actividades financieras, tales como recepción o pago de préstamos, emisiones o recompra de acciones y/o pago de dividendos.

Su estudio ayuda a los responsables de una empresa a:

• Identificar problemas de liquidez: El ser rentable no significa necesariamente poseer liquidez. Una compañía puede tener problemas de efectivo, aun siendo rentable. De esta manera, permite anticiparse a los problemas y a buscar soluciones para el mismo, como la solicitud de un crédito o la reasignación de partidas.
• analizar la viabilidad de proyectos de inversión: los flujos de fondos son la base de cálculo del Valor actual neto y de la Tasa interna de retorno. Con ambos valores los responsables de la empresa pueden ver la conveniencia o no de un proyecto.
• Medir la rentabilidad o crecimiento de un negocio: cuando se entienda que las normas contables no representan adecuadamente la realidad económica y lo que prime es el desembolso o ingresos de dinero.

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8 Comentarios »

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